Automatisierte Unterstützung im Treasury durch Digital Worker

Die heutige Welt ist eine Zusammenarbeit zwischen Mensch und Maschine. Wie in fast allen Branchen zu sehen ist, nimmt die Digitalisierung auch im Finanzsektor rasant zu, insbesondere im Corporate Treasury.

Mann kann eine Ausweitung des Aufgabenbereichs des Treasurers beobachten und dadurch gleichzeitig eine Neuerfindung seiner alten Rolle. Zeitgleich besteht nunmehr die Notwendigkeit, die Digitalisierung im Blick zu behalten. Was damit einhergeht ist zweifelsohne die steigende Nachfrage nach der Automatisierung manueller Prozesse, um Platz für sinnvollere Aufgaben im anspruchsvollen Alltag eines Treasurers zu schaffen.

Zusammen mit „Digital Workern“, die auf Robotic Process Automation (RPA) und künstlicher Intelligenz (KI) basieren, kann ein fortschrittliches Treasury der Zukunft entstehen. Denn bei der Digitalisierung im Treasury geht es nicht nur um die Nutzung einer einzigen Technologieplattform, sondern um ein Ökosystem miteinander verbundener Technologien, die genutzt werden können, um Mehrwert zu schaffen und bessere Entscheidungen zu treffen – sogar in Echtzeit. Die wachsende Nachfrage und der zunehmende Einsatz digitaler Tools, die menschliche Fähigkeiten und Fertigkeiten nachahmen, werden die digitale Transformation des Treasury beschleunigen.

Gemeinsam mit CloudShore, einem führenden Unternehmen im Bereich RPA und BPM aus Mexiko, haben wir einen Treasury-Bot entwickelt, der Devisengeschäfte von der Entstehung bis zur Ausführung automatisiert.

Wer ist Tracy und was ist ihr Ziel?

Der Digital Worker für die Verwaltung von Devisengeschäften

Tracy ist ein Digital Worker, der kognitive Funktionen nachahmt und die Arbeit mit bestehenden Softwareanwendungen für standardmäßige und wiederholbare Aufgaben unterstützt. Tracy wurde auf der Grundlage des SAP-Standardprozesses für Devisengeschäfte entwickelt. Alle notwendigen Schritte, angefangen von der Identifizierung von Risiken über die Erstellung von Geschäften bis hin zur Generierung von Zahlungen und der Abwicklung von Geschäften, sind automatisiert.

Bei Devisengeschäften beginnt der Prozess mit dem Erhalt von Exposure-Daten aus dem Cash Management. Nach dem Abruf der Exposure-Informationen führt die Automation eine Business-Validierung anhand von Business Rules durch, die definieren, welche Hedging-Aktionen oder -Strategien für einen bestimmten Fall ergriffen werden können, den sie von SAP abrufen. Dadurch ist Tracy in der Lage, die Risikostrategie des Unternehmens zu berücksichtigen. Für die Automation muss ein Währungspaar in der Routentabelle definiert werden, und dann muss die Absicherung des Währungspaares erlaubt sein. Die Automatisierung bereitet die Informationen auf, um das am besten geeignete Handelsangebot für die Transaktion zu erhalten. Das Angebot kommt von einer via API angeschlossenen externen Handelsplattform. Tracy ruft dann das Informationsangebot in SAP ab bevor das Geschäft in Echtzeit in SAP aktualisiert wird.

Das Hauptziel von „Tracy – The Automated Deal Manager“ besteht darin, die Verwaltung von Devisengeschäften zu automatisieren, um deren Effizienz und Genauigkeit zu verbessern und das Risiko zu mindern. Tracy kann im Hintergrund Ihres SAP-Systems ausgeführt werden und beeinträchtigt keine laufenden Prozesse.

Was sind die Vorteile von Tracy?

Entlastung der Treasurer und Steigerung der Effizienz

Tracy kann Treasury-FX-Hedging/Trading von der Idee bis zur Ausführung durchführen und ermöglicht so die Bereitstellung präziser empfohlener Prognosen, Abschlüsse und Transaktionen auf der Grundlage historischer Datentrends, wichtiger Geschäftsfaktoren und Marktkenntnisse.

Sie kann den Treasurern nicht nur einige sinnvolle Aufgaben abnehmen, sondern auch die Produktivität steigern und das Betriebskapital optimieren. Indem sie dort einspringt, wo normalerweise Menschen manuelle Aufgaben erledigen, kann Tracy die Treasurer entlasten, um ihnen mehr Zeit für wichtige Aufgaben und Entscheidungsprozesse zu geben.  Tracy ist schnell und kann mehrere Aufgaben gleichzeitig ausführen, was sie zu einem leistungsstarken Werkzeug im Treasury-Bereich macht.